Out-of-pocket expenditure and human welfare in Nigeria: Evidence from a fully modified ordinary least squares regression

Abstract

This study assesses the connection between out-of-pocket expenditure and human welfare in Nigeria using a Fully Modified Ordinary Least Squares regression. The assessment is based on data from the World Development Indicators (2023), from the periods of 2000 to 2023. The results attest that the status of human welfare in the areas of health, education and living standard is just slightly above the average global benchmark of 0.5. However, on an average basis, households in Nigeria pay 71% of their total health expenses directly from their pockets to health care providers. Also, OOP spending and human welfare had a significant negative relationship. Therefore, to improve the health component of human welfare in Nigeria, the policymakers should heavily subsidize the health care services. Both government health expenditure and GDP per capita had a direct but insufficient impact on human welfare in Nigeria. Therefore, for Nigeria to experience a significant improvement in human welfare via public health input and GDP per capita, the policymakers in the country should be allocating at least 15% of its total annual budget towards healthcare as recommended during the Abuja Declaration in 2001 with a view to lessening OOP spending of the households.

Cette étude évalue le lien entre les dépenses personnelles et le bien-être humain au Nigeria à l'aide d'une régression des moindres carrés ordinaires entièrement modifiées. L'évaluation est basée sur les données des Indicateurs de développement dans le monde (2023), pour les périodes de 2000 à 2023. Les résultats attestent que l'état du bien-être humain dans les domaines de la santé, de l'éducation et du niveau de vie est légèrement supérieur à la référence mondiale moyenne de 0,5. Cependant, en moyenne, les ménages nigérians paient 71 % de leurs dépenses totales de santé directement de leur poche aux prestataires de soins de santé. En outre, les dépenses directes et le bien-être humain entretenaient une relation négative significative. Par conséquent, pour améliorer la composante santé du bien-être humain au Nigeria, les décideurs politiques devraient subventionner massivement les services de soins de santé. Les dépenses publiques de santé et le PIB par habitant ont eu un impact direct mais insuffisant sur le bien-être humain au Nigeria. Par conséquent, pour que le Nigeria connaisse une amélioration significative du bien-être humain via la santé publique et le PIB par habitant, les décideurs politiques du pays devraient allouer au moins 15 % de son budget annuel total aux soins de santé, comme recommandé lors de la Déclaration d'Abuja en 2001, en vue de réduire les dépenses des ménages.